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反洗錢惹民怨 蘇揆到銀行突襲 放寬50萬以下交易查核

18 一月 2019

銀行因應防詐編及洗錢防制措施若民怨,行政院長蘇貞昌今(17)日在金管會主委顧立雄及財政部長蘇建榮陪同下,赴合作金庫銀行總行視察,他肯定銀行關懷民眾防詐騙,加強洗錢防制,但「過猶不及」,應該給予9成絕大多數客戶最大方便與尊重,在要求副院長陳其邁召開跨部會討論後,決定原規定50萬元以上交易維持原本查驗措施,未滿50萬元的提領存,若屬於正常客戶的例行行為,不要再對客戶增加麻煩的要求。

顧立雄會後受訪也表示,多數金融交易是正常交易活動,洗錢防制措施應便民,並符合比例原因,因此將進行多項簡政便民新措施,像是無摺存款50萬元以下交易,如金融機構已有資料,不須請存款人出示身分證明文件核對,而以轉帳方式進行無摺存款者,無須留存資料,辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。

蘇貞昌說,他收到很多陳請,民眾到銀行領一點錢就算熟識,也一再被詢問及填寫資料,他覺得是「過猶不及」,這樣做不僅過當,也增加銀行行員負擔,銀行在加強洗錢防制及關懷防詐騙同時,對絕大多數往來客戶民眾也要給予最大尊重與方便。

銀行因應防詐編及洗錢防制措施若民怨,行政院長蘇貞昌今(17)日在金管會主委顧立雄及財政部長蘇建榮陪同下,赴合作金庫銀行總行視察,他肯定銀行關懷民眾防詐騙,加強洗錢防制,但「過猶不及」,應該給予9成絕大多數客戶最大方便與尊重,在要求副院長陳其邁召開跨部會討論後,決定原規定50萬元以上交易維持原本查驗措施,未滿50萬元的提領存,若屬於正常客戶的例行行為,不要再對客戶增加麻煩的要求。

顧立雄會後受訪也表示,多數金融交易是正常交易活動,洗錢防制措施應便民,並符合比例原因,因此將進行多項簡政便民新措施,像是無摺存款50萬元以下交易,如金融機構已有資料,不須請存款人出示身分證明文件核對,而以轉帳方式進行無摺存款者,無須留存資料,辦理繳納稅款、規費者,可不適用洗錢防制規定。

蘇貞昌說,他收到很多陳請,民眾到銀行領一點錢就算熟識,也一再被詢問及填寫資料,他覺得是「過猶不及」,這樣做不僅過當,也增加銀行行員負擔,銀行在加強洗錢防制及關懷防詐騙同時,對絕大多數往來客戶民眾也要給予最大尊重與方便。

也因為看到這些民怨,蘇貞昌覺得應該立即排除,因此要求行政院副院長陳其邁召集金管會、財政部、法務部和內政部討論,決定原規定超過50萬元以上交易,維持原來的查驗措施,未滿50萬元的提領存等交易,若屬正常客戶的例行行為,不要再提對客戶增加麻煩的要求,這銀行行員可判斷,

至於今年元旦上路,3萬元以上無摺存款必須提供身分資料供銀行核對,3萬元以下也要留存資料的部分,蘇貞昌說,如果有往來資料在銀行的,也不要再有相關資料查證,但陌生客人還是要加強關懷和防範。

顧立雄也說明,在銀行櫃台實施認識客戶措施主要有2大項,包括防制洗錢及防詐騙關懷措施,對於洗錢防制,銀行必須要區分高低風險不同,尤其超過9成的客戶屬低風險,應給予便民措施。而在行政院副院長陳其邁主持下,金管會也已與洗防辦、內政部警政署等單位開會,並訂出多項便民新原則。

顧立雄說,像是無摺存款50萬元以下,若金融機構已經有資料,像是該銀行客戶或是曾經來辦理交易,已有留下資料就不需要再出示文件資料核對。

同時,以轉帳方式進行無摺存款者,銀行不需要向客戶留存資料,而繳納稅款、規費者,這些錢是給政府,不用擔心詐騙問題,也不適用洗錢防制規定。

另外,洗錢防制應便民並且符合比例原則。顧立雄進一步舉例說明,如果1家小吃店每天都會固定拿1、20萬來銀行進行無摺存錢,銀行既然已留存他個人資料,若每次還要硬性規定、查驗他的身分證明文件,對民眾就很不方便,以後就不需要這樣要求。

 

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